financial engineering (23) 썸네일형 리스트형 [증권투자권유대행인] 핵심요약 정리 3_5 3과목 : 투자 권유 5장) 투자 권유 사례 분석 1. 개인 재무 설계 목표 - 소득과 부의 극대화 - 효율적 소비의 실천 - 재무 생활 만족의 발견 - 재무 안전감 달성 - 노후 대비를 위한 부의 축적 2. 고객 관련 자료 수집 1) 양적 자료 - 인적 사항 - 대출 사항 - 주식, 채권, 펀드 관련 자료 - 부동산 자료 - 소득 자료 - 유언, 상속 자료 2) 질적 자료 - 다양한 목적의 우선 순위 - 위험 인내 수준 - 투자 상품에 대한 과거 경험 - 생명 보험에 대한 태도 - 저축의 어려움 - 화폐에 대한 태도 [증권투자권유대행인] 핵심요약 정리 3_4 3과목 : 투자 권유 4장) 투자 권유와 투자자 분쟁 예방 1. 투자자의 구분 1) 일반투자자로 전환 될 수 없는 전문 투자자: 은행, 보험사, 금융투자업자 등 2) 일반투자자로 전환이 가능한 전문 투자자 - 일반 투자자와 같은 대우를 받겠다는 의사를 금융투자회사에서 서면으로 통지하는 경우 금융투자 회사는 정당한 사유가 없는 한 이에 동의하여야 하며, 이 경우 해당 금융 투자회사에게는 일반 투자자로 간주 - 그러나 자외 파생상품거래의 경우 전문 투자자와 같은 대우를 받겠다는 의사를 금융투자업자에게 서면으로 통지하는 경우에만 전문 투자자로 인정 (1) 주권 상장법인 (2) 해외 증권 시장에 상장된 주권을 발행한 국내 법인 (3) 법률에 따라 설립된 기금 및 그 기금을 관리, 운용하는 법인 (4) 법률에 따.. [증권투자권유대행인] 핵심요약 정리 3_3 3과목 : 투자 권유 3장) 직무 윤리 1. 기업윤리와 직무 윤리 기업윤리 - 경영전반에 걸쳐 조직의 모든 구성원들에게 요구되는 윤리적 행동을 강조하는 포괄적, 거시적 개념 - 형태: 윤리강영, 추상적 선언문 직무윤리 - 조직구성원 개개인들이 자신의 업무 과정에서 지켜야하는 윤리로서 미시적 개념 - 형태: 임직원 행동 강령 2. 신의성실의무 - 금융투자업 종사자는 수행하는 업무가 갖는 사회적 역할의 중요성을 감안하여 성실하고 윤리적으로 업무를 수행하고 당해 시장 및 종사자에 대한 신용의 향상을 위해 서로 노력해야 함 - 신의성실은 직무수행에 있어서 가장 기본 덕목이 됨 - 자본시장법에서의 신의성실의무는 법적 의무로서의 측면과 윤리적 의무로서의 측면이 상당부분 중첩되어 있음 - 법률관계를 해석함에 있어서 .. [증권투자권유대행인] 핵심요약 정리 3_2 3과목 : 투자 권유 2장) 영업실무 1. 고객 관리의 필요성 - 시장 성장세 둔화 - 금융시장 성숙 단계로의 진입 - 고객의 요구 개별화와 다양화 - 금융 기관 경쟁 가속화 - 내실 경영 위주의 금융기관 경영 전략 2.폐쇄형, 개방형, 확대형 질문 1)폐쇄형 질문 - 예 또는 아니오 등의 간단한 대답을 유도하는 경우 - 영업사원이 선택한 특정한 화제로 대화를 유도하기 위해 고객의 대답을 한정하고자 하는 질문 - 폐쇄형 질문을 사용하는 타이밍: 고객의 반응이 없거나 시큰둥할 때, 화제 전환 및 대화 리드하고 싶을 때, 시간적 제약있을 때 2) 개방형 질문 - 예, 아니오 등이 아닌 좀 더 긴 대답을 유도하고자 하는 경우 사용 - 영업 사원이 선택한 화제나 고객의 관심사에 대해 고객이 자유로이이야기하도록 .. [증권투자권유대행인] 핵심요약 정리 2_2 2과목 : 증권투자 2장) 투자 관리 1. 전략적 자산배분과 전술적 자산 배분 - 자산배분: 기대수익률과 위험이 다양한 여러 자산 집단을 대상으로 투자자금을 배분하여 최적의 자산 포트폴리오를 구성하는 일련의 과정 - 전략적 자산 배분: 투자목적을 달성하기 위해 자산집단 배분에 대하여 장기적인 포트폴리오 구성을 결정하는 것 - 전술적 자산배분: 수익을 제고를 위해 시장예측을 통해 주기적으로 자산집단의 구성 비율을 적극적으로 변경하는 것 2. 지배원리 - 정의: 위험이 동일한 투자대상에서는 기대수익이 가장 높은 것을, 기대수익이 동일한 투자 대상에서는 위험이 가장 낮은투자 대상을 선택하는 원리 - 지배원리에 따른 종목 선택 문제 푸는법: 기대수익률이 가장 높은 종목 중에서 위험(표준편차)이 가장 낮은 종목이.. [증권투자권유대행인] 핵심요약 정리 3_1 3과목 : 투자 권유 1장) 증권 관련 법규 1. 자본 시장법 - 열거 주의 -> 포괄 주의 - 기관별 구제 -> 기능별 규제 - 6개 금융 투자업 상호 간의 겸영 허용 (이해상충방지체계 구축 전제) - 사전에 법률에 열거하지 않고 원칙적으로 모든 부수업무의 취급을 허용하되, 예외적으로 제한하는 방식으로 전환 - 투자자보호제도의 강화 2. 금융투자상품의 분류 ### - 금융 투자 상품 제외 대상 (1) 원화로 표시된 양도성 예금 증서 (2) 수탁자에게 신탁재산의 처분 권한이 부여되지 않은 신탁(관리신탁)의 수익권 (3) 주식매수선택권 (스톡옵션) 3. 금융 투자업 6개 정의 - 투자 매매업: 자기의 계산으로 금융 투자상품의 매도, 매수, 증권발행과인수 또는 청약, 권유, 승낙을 영업 - 투자 중개업: 타.. [증권투자권유대행인] 핵심요약 정리 1_4 1과목 : 금융 투자 상품 및 증권 시장 4장 증권 시장 _ 코넥스 시장과 K-OTC시장 1. 코넥스 시장 1) 정의: 초기 중소, 벤처기업의 성장 지원 및 모험자본 선순환 체계 구축을 위해 개설 된 초기 중소기업에 특화된 주식시장 2) 특성 - 상장대상의 제한(중소기업) 및 진입 기준 완화 - 전문투자자 중심의 시장: 전문투자자는 기본 예탁금 면제, 일반투자자는 1억원 이상의 기본 예탁금 필요 - 상장 회사 부담 완화: 수시 공시 항목을 축소하고 분,반기 보고서를 면제 - 기업 상장 및 경쟁력 강화를 위한 M&A 지원: 합병 요건(우회상장포함)을 완화하고, 대량매매제도와 경매매제도 도입 - 상장 기업은 거래소가 선정한 지정 자문인 중 1사와 지정 자문인 선임 계약을 체결한 이후에 신규 상장 신청이 가능.. [증권투자권유대행인] 핵심요약 정리 1_3 1과목 : 금융 투자 상품 및 증권 시장 3장 채권시장 1. 표면이율과 만기수익률 표면이율 - 채권권면에 기재된 이율 - 발행자가 액면그므액에 대해 연단위로 지급하는 이자율 - 발행자가 액면금액에 대해 연단위로 지급하는 이자율 - 발행 시점에 결정 만기수익률 - 시장수익률, 유통수익률, 수익률이라고 함 - 채권의 현금흐름의 현재 가치의 합을 채권가격과 일칫키는 할인율 - 계속해서 변하면서 채권가격을 변화시킴 2. 공모 발행 1) 직접모집 - 매출발행: 발행 조건을 미리 정하고 발행 총액은 사후적으로 결정 (금융채가 해당) -공모입찰발행: 발행 조건을 미리 정하지 않는다 (국고채, 통화안정증권)/ 복수가격경매방식, 단일가격경매방식, 차등가겨낙찰방식, 비경쟁입찰 2) 간접 모집 - 위탁모집: 발행 회사는 .. 이전 1 2 3 다음