financial engineering (23) 썸네일형 리스트형 [증권투자권유대행인]_끝 비전공자고 관련된 업무를 이제 막시작한 주니어입니당 한 2주 정도 공부한거 같구, 요약본이랑 책은 기출 2회 포함된 얇은 책으로 공부했어여!!!!! 61점 턱걸이로 합격했습니다!!!!!!! 다들 이글 보러 와셔서 후다닥 합격하고 가시길 바래용!!!!! [증권투자권유대행인]문제 오답_4 62번 다음 중 "자본시장법"상 불건전 영업행위에 대한 설명으로 가장 거리가 먼 것은? 1) 증권 시장과 파생상품 시장 간의 가격차이를 이용한 차익 거래는 선행매매에 해당하지 않는다. 2) 조사분석자료 공표후 24시간이 경과하기 전에 조사분석자료의 대상이 된 금융투자상품의 자기의 계산으로 매매할 수 없다. 3) 조사분석자료 작성 담당자에게 기업금융업무와 연동된 성과보수를 지급할 수 없다. 4) 모집 매출과 관련된 조사분석자료는 그 중권이 최초로 상장된 후 40일 이내에 공표하거나 특정인에게 제공 해야한다. 답: 4 < 모집 매출과 관련된 조사분석자료는 그 증권이 최초로 상장된 후 40일 이내에 공표하거나 특정인에게 제공할 수 없다. 63번 다음 중 증권신고서에 대한 설명으로 가장 거리가 먼 것은? 1) .. [증권투자권유대행인]문제 오답_3 57번 다음중 "자본시장법"상 금융투자 상품에 대한 설명으로 가장 거리가 먼 것은? 1) 금융투자상품은 원금손실 가능성이 있다. 2) 회수금액 산정시 판매 수수료와 위험 보험료는 포함되지 않는다. 3) 파생상품은 원금 초과손실 가능성이 존재한다. 4) 원화 표시 양도성예금증서(CD)는 금융 투자 상품에 속하지 않는다. 답: 2 -> 회수금액 산정시 판매 수수료와 위험 보험료는 포함됨 > 투자 금액 산정 = 투자금액 - 판매수수료-위험보험료 >환수금액 산정 = 회수금 + 환매 수수료 + 해지 수수료 + 세금 + 미지급액 *금융 투자 상품 제외 - 원화 표시 양도성 예금증서 (CD), 관리형 신탁의 수익권, 주식 매수 선택권(스톡옵션) *금융투자 상품 의의 및 구분 - 원금손실 가능성이 있음 - 추가적인 지.. [증권투자권유대행인]문제 오답_2 33번 금융 정책의 수단과 거리가 먼것은? 1. 국채의 매각과 매입 2. 시중 은행의 지불 준비급 변경 3. 세율의 인하 4. 정책금리의 변경 답: 3// 세율의 인하 가용자금 증가 -> 수요를 진작시켜 경제 활성화를 촉진 시킴 4. 정책금리의 변경 기준금리 상승 - > 대출 금리 상승 -> 대출 감소 (통화량 감소) 기준금리 하락 -> 대출 금리 하락 -> .. [증권투자권유대행인]문제 오답_1 33번 금융 정책의 수단과 거리가 먼것은? 1. 국채의 매각과 매입 2. 시중 은행의 지불 준비급 변경 3. 세율의 인하 4. 정책금리의 변경 답: 3// 세율의 인하 가용자금 증가 -> 수요를 진작시켜 경제 활성화를 촉진 시킴 4. 정책금리의 변경 기준금리 상승 - > 대출 금리 상승 -> 대출 감소 (통화량 감소) 기준금리 하락 -> 대출 금리 하락 -> .. [증권투자권유대행인] 핵심요약 정리1_1 1과목 : 금융 투자 상품 및 증권 시장 1장 금융 투자 상품 1. ELD, ELS, ELF 차이 - ELD(deposit) 취급기관: 은행 / 상품형태: 정기 예금 / 원금보장: 원금 보장 됨 / 수익 결정: 확정 수익 / 예금자 보호 여부: 보호 - ELS(Securities) 취급기관: 증권사 / 상품형태: 유가증권 / 원금 보장: 원금의 일정 비율 / 수익 결정: 확정 수익 / 예금자 보호 여부: 비보호 - ELF(Fund) 취급기관: 자산운용사, 투신사 / 상품형태: 수익증권 / 원금보장: 원금 손실 가능 / 수익 결정: 초과 수익 가능 / 예금자 보호 여부: 비보호 2. 랩어카운트 - 정의 : 여러 종류의 자산운용관련 서비스를 하나로 싸서(wrap) 고객의 기호에 적합하게 제공하는 자산 종합 .. [증권투자권유대행인] 핵심요약 정리 2_1 2과목 : 증권투자 1장) 증권 분석의 이해 1. 이자율, 인플레이션, 환율 1) 이자율 - 기대인플레이션 증가 -> 이자율 상승 - 국내 총 생산 증가 예상 -> 시중 이자율 상승 - 이자율 상승 -> 요구 수익률 상승 - 요구 수익률 상승 -> 주식 가격 하락 - 이자율이 높을 수록 미래 소비의 선호도가 높아짐 - 이자율이 낮을 수록 기업의 자금 수요가 많아짐 2) 인플레이션 - 시장이자율 상승 요인 - 실질 화폐 구매력 하락 - 해당 국가의 통화 가치 하락 - 부의 이전 효과 확대 3) 환율 - 환율 하락 (원가 절상) : 수출 감소 / 수입 증가 / 국내물가: 수입 원자재 가격 하락 (물가 안정) / 외자도입기업: 외채 상환 부담 경감 - 환율 상승 (원화 절하) : 수출 증가 / 수입 감소 / .. [증권투자권유대행인] 핵심요약 정리 3_1 3과목 : 투자 권유 1장) 증권 관련 법규 1. 자본 시장법 - 열거 주의 -> 포괄 주의 - 기관별 규제 -> 기능별 규제 - 6개 금융투자업 상호 간의 경영 허용 (이해 상충 방지체계 구축 전제) - 사전에 법률에 열거하지 않고 원칙적으로 모든 부수업무의 취급을 허용하되 예외적으로 제한하는 방식으로 전환 - 투자자보호제도의 강화 2. 금융투자상품의 분류 - 금융투자 상품 제외 대상 (1) 원화로 표시된 양도성 예금 증서 (2) 수탁자에게 신탁재산의 처분 권한이 부여되지 않은 신탁(관리신탁)의 수익권 (3) 주식 매수 선택권 (스톡옵션) 3. 금융 투자업 6개 정의 - 투자매매업: 자기의 계산으로 금융투자상품의 매도, 매수, 증권 발행, 인수 또는 청약, 권유, 승낙을 영업 - 투자 중개업: 타인의 .. 이전 1 2 3 다음
